国有企业全球金融犯罪风险管理的数字化转型解决方案(参考)

项目背景： 

为助力我国国有金融机构和"走出去"的国有企业在全球顺利布局发展，提升金融犯罪风险管理的主动性、及 时性和管控效能，德勤利用数字化技术手段协助机构统一数据标准、提升数据使用效率，短时间内及时识别 可疑事件、测试并确认风险来源、寻找并锁定风险主体和利益相关方、并实施有针对性的风险隔离和管控措 施。同时，在协助机构完成对管控漏洞的梳理和有效性分析后，搭建一体化平台协助机构对识别到的金融犯 罪风险在全集团内进行全面管控和落实追踪，并制定利用监控模型和平台对风险进行持续监控并定量分析和 动态防御的风险管理策略。 

 项目挑战： 

• 在风险识别层面，如何设计并优化、细化金融犯罪各风险领域的风险因素和风险指标，以应对腐败、贿 赂、诈骗、洗钱、恐怖融资等领域金融犯罪手段； 

• 在风险分析层面，如何解决数据标准不统一及取数困难的问题，并拓宽客户、产品、地域及交易的定性及 定量信息基于的数据维度；

• 在管控设计层面，如何将金融犯罪风险管理从传统的定性为主风险管理转向数据驱动，并提升员工对技术 和平台的应用和管理能力； 

• 在集团管理层面，如何提升集团层面金融犯罪风险管理一致性，建立有效的境外子公司信息共享和传导机 制，完善一体化金融犯罪防控策略。 解决方案：

• 利用第三方尽职调查平台，通过机器人自动搜索并汇总自然人客户或企业实体的金融犯罪负面信息，快速、 全面地识别客户身份，并通过深层次的网络分析，更好地捕捉可能的风险来源； 

• 利用机构风险评估平台，通过简单易用的评估设置、集中一致的评估方案和直观可视的评估结果，提升机 构金融犯罪风险指标和管控评估的颗粒度和可操作性，帮助机构一目了然地了解“热点风险”、快速发现 管控漏洞； 

• 通过风险综合可视化平台，将接入的繁杂、海量的外部数据和机构内部信息统一标准，以更清晰、便捷的 方式呈现为对开展风险分析有意义的客户、产品、地域及交易数据，协助机构分析和发现潜在风险；

• 透过集团风险缓解综合平台，聚合金融犯罪各风险评估结果、事项追踪审批、信息共享等多种管理功能， 及时掌握子公司及境内外分支机构的风险进程，了解跟进重要待办整改事项及其负责人，提升金融犯罪风 险管理的一体化、一致性和风险管理。