搭建自动、实时、智能的数字化风控体系解决方案

企业搭建自动、实时、智能的数字化风控体系 

项目背景： 

该企业是一家发展势头强劲的大型高科技企业，业务遍布全球多个国家和地区。随着业务发展和外部环境的 变化，企业处于更加复杂的监管环境，现有风险管控模式和能力已经难以实现风险的有效管控。企业迫切需 要自动、实时、智能的数字化解决方案，通过提升风险管控能力赋能业务。 

项目挑战： 

• 如何适应复杂多变的国内国际市场环境，应对风险管控合规相关的法律法规 

• 如何跟上新兴技术蓬勃发展的脚步同时游刃有余地面对新技术带来的风险 

• 如何落实更加低成本高效率的风险管控方案 

• 如何实现风险管控自动化、显性化、可控化和可挖掘化 

解决方案：

• 搭建集中、实时、可更新的风控平台：对识别到的企业风险进行集中管控，即时识别和响应风险，准确揭 示风险隐患和内控缺陷。风险管控平台可以涵盖多个业务系统和多种业务类型，同时会结合行业最佳实践 和国内外监管要求不断更新升级，能够实现企业全球化、数字化的灵活风险管控； 

• 建设大数据分析、语言智能处理和流程挖掘等能力：基于统一的风险管控平台，建设企业人员在数字化领 域的技术能力，更好把握重点领域、重要岗位相关的重大风险。同时人员能力的不断发展赋能企业风险管 控能力和业务迭代，可以更好提升企业在风控领域和业务领域的能力和效率；

• 多种应用提升流程效率同时降低成本：从访问控制着手，通过移除用户冗余系统操作权限降低业务操作风 险，同步开展流程控制，实时定位业务流程异常。此外流程挖掘的应用，帮助企业进行端到端的业务流程 分析，从流程执行顺序、流程执行效率等方面识别其中的风险和价值。其余各种应用的集成均能促进风控 数智化。